При настройке учетной записи на биржах криптовалют вы столкнетесь с необходимостью пройти видеоидентификацию, известную как KYC или Know-Your-Customer. Одно из главных условий, на которые идет компания – это предотвращение отмывания денег преступным путем (anti-money laundering или AML). Чтобы не допустить этого компании вводят строгую политику ALM KYC, таким образом, делая всю систему транзакций максимально прозрачной для регулирования.
Несмотря на разные подходы, для любого правительства ликвидация анонимности — задача №1. Сочетание KYC и AML ставит человека в центр индустрии финансовых услуг и контролирует его личные данные. Таким образом, пользователь подтверждает, что является законопослушным гражданином, и у государства нет оснований для претензий к нему. KYC и AML – это два разных термина, которые можно часто увидеть рядом, ведь они тесно связаны. AML (Anti-Money Laundering) – это комплекс мер, направленных на противодействие отмыванию денег, полученных незаконным путём.
Одно из главных преимуществ KYC на Binance – доступ к новым уровням со сниженными комиссиями и увеличенными лимитами вывода средств. Неверифицированные пользователи могут вывести не более 0.06 BTC в день, при этом лимит вывода средств для верифицированной учетной записи составляет 100 BTC в день. Кроме того, ZFS также поддерживает Level 2 ARC (L2ARC), который представляет собой расширенное кэширование на основе SSD-накопителей.
- Именно поэтому верификация является важным и неотъемлемым шагом во многих сферах бизнеса.
- Причем информация из собранной базы данных должна предоставляться правоохранительным органам для расследования преступлений.
- Использование верификаций значит, что биржа борется с отмыванием средств.
- Кроме того, из-за отсутствия идентификации к ответственности могут привлечь финансовую компанию, а пользователю преступление сойдет с рук.
- Верификация KYC (аббревиатура от «знай своего клиента») ограждает от мошенников и позволяет вернуть доступ к средствам на бирже.
- Так, в соответствии с положением, пользователи и организации должны соблюдать нормы KYC/AML (знай своего клиента/отмывание денег), разработанные для обеспечения безопасности данных клиентов.
Система пытается подтвердить личность пользователя и достоверность предоставленных свидетельств. После этого пользователь должен ввести свое ФИО (имя, фамилию и отчество), дату рождения, национальность и контактный номер телефона. Для получения доступа к своим средствам на бирже пользователю придется, во-первых, пройти верификацию (AML/KYC-процедуры), если при регистрации он этого не сделал. Для корпоративных клиентов и компаний процедура верификации отличается (требуется другой набор документов, в том числе документы, подтверждающие источник происхождения средств). Впервые столкнулись с термином KYC и не знаете, что это такое и зачем требуется данная процедура? Причем чем больше денег вы хотите завести на биржу, тем больше сведений может потребоваться.
Различия между KYC и AML
Чтобы сделать криптовалютные транзакции более прозрачными, необходима верификация пользователей биржи. Как же происходит стандартная процедура верификации и что должен делать клиент, спросите вы. Обычно, сперва заполнить анкету, указав полное имя, адрес проживания и гражданство. Ну и наконец, чтобы убедиться в том, что вы действительно тот (или та) за кого себя выдаете вас попросят пройти проверку лица. Как в значении «анонимность», так и в контексте контроля за своими средствами и возможности распоряжаться ими по собственному усмотрению. Такие возможности еще остаются, благодаря небольшим площадкам, децентрализованным биржам (DEX), частным обменникам и сервисам OTC, в том числе и с наличными средствами.
- В заключение, защита конфиденциальности при верификации KYC является важным аспектом в процессе проверки личности и подтверждения данных клиентов.
- Три процесса проверки KYC, описанные выше, весьма обширные, но они охватывают основные проверки, через которые может пройти клиент при использовании криптовалютной биржи.
- Еще одна особенность ZFS — упор на целостность и удобную группировку данных.
- Пускай подтверждение личности и лишает пользователей полной анонимности, это компенсируется преимуществами проверенного аккаунта.
- Система пытается подтвердить личность пользователя и достоверность предоставленных свидетельств.
Функция копирования при записи служит базой для моментальных снимков (снапшотов). В снапшоте находится оригинальная версия файловой системы, а в самой файловой системе есть только те изменения, которые появились с момента создания снимка. При записи новых данных выделяются новые блоки для сохранения этих данных. Можно выбрать для снапшотов режим чтения и восстановить прежнюю версию файла или откатить систему до предыдущего снапшота. При этом изменения, которые были сделаны после этого снапшота, будут потеряны, а все остальные сохранятся. Файловая система — это способ хранения, структурирования и управления данными на устройстве хранения (жесткий диск, SSD, USB-накопитель и т.д.).
Из каких этапов состоит процедура KYC?
В любом случае, преступники не смогут подтвердить свое право на украденные токены. Однако нормы KYC и AML являются также и основным препятствием для криптозащиты, так как противоречат одной из основополагающих идей блокчейна — анонимности. Иначе говоря, криптовалютные транзакции должны быть анонимными и недоступными для отслеживания. Но поскольку регуляторы озабочены проблемой киберпреступности, то как раз анонимность вызывает у них непереносимую мигрень.
Что такое KYC для регулятора, бизнеса и клиента: разница восприятия
Разница между облачным сервисом и SDK в том, на чьей стороне работают верификации. Верифицируемую информацию оператор видит фрагментарно – ту ее часть, по которой есть вопросы. Например, есть мнение, что SDK – более надежные решения в контексте работы с персональными данными, т.к. Данные остаются в контуре организации, в то время как облачные сервисы заставляют компанию передавать данные на сторонние сервера. Облачный сервис – более экологичный, соответствует принципам ESG-развития (концепция устойчивого роста) и просто позволяет бизнесу существенно экономить на ИТ-инфраструктуре. В любом случае, каждая компания принимает для себя решение по поводу безопасности, именно по этой причине существует и рынок облачных сервисов и «коробочных» продуктов.
Другим направлением развития верификации KYC является использование искусственного интеллекта (ИИ). С помощью ИИ можно анализировать большие объемы данных, поисковым методом определять дубликаты и сравнивать информацию о клиенте с доступными источниками данных. Такое использование ИИ упрощает процесс верификации и позволяет значительно уменьшить время, необходимое для проверки личности клиента. Подобно другим финансовым институтам, ведущие криптовалютные биржи во всем мире требуют от клиентов пройти обязательную верификацию для получения постоянного доступа к услугам. Является ли она угрозой для децентрализованного характера публичных криптовалют?
Многие пользователи неохотно предоставляют информацию о себе, заботясь о сохранности конфиденциальных данных. Однако стоит помнить, что наличие подтверждения личности является показателем надёжности биржи. Платформа, не требующая от вас никаких данных, соответственно, не несёт перед вами никакой ответственности. Банки обязаны проводить верификацию KYC каждого клиента при открытии счета или проведении финансовых операций. Это помогает банкам установить идентичность своих клиентов, а также предотвратить финансовые преступления, такие как отмывание денег или финансирование терроризма. Более того, верификация KYC является основной составляющей банковского регулирования и контроля.
Кэширование на уровне файловой системы
Сама аббревиатура произошла от выражения “Know Your Customer” и переводится как “Знай своего клиента”. Преимущество решения в том, что с его помощью можно не только предоставить пользователям возможность быстрой идентификации, но и сразу перенаправить нужные данные в карточку информационной системы. Таким образом сокращается время обработки клиентских заявок в 2-3 раза. Данные обрабатываютс с соблюденеим всех требований безопансости, что подтверждается сертификатами ФСТЭК и ФСБ. Результатом сотрудничества российских разработчиков решений на базе компьютерного зрения и машинного обучения стал новый отечественный продукт для идентификации пользователей – Биорг.Идентификация. Решение позволяет быстро верифицировать пользователя по документам и биометрическим данным – селфи-фото и видео.
Похоже, коронакризис внёс коррективы в развитие платформы проверки KYC. По мере того, как криптовалютный сектор развивается, становится очевидным, что без тесного сотрудничества с регуляторами ему далеко не уйти. Сторонникам первичной идеологии Что такое kyc верификация криптовалют, связанной с децентрализацией и анонимностью, это не может понравиться, но ничего поделать нельзя. Власти не хотят терпеть у себя под боком свободный инструмент для потенциального отмывания денег и других преступных операций.
Binance заявляет, что принял это решение с намерением усилить меры по защите данных и приватности пользователей, а также соответствия постоянно меняющимся законам KYC и AML. Это показывает насколько компания привержена своей централизованной натуре и заботится о соблюдении правил. Следуя этой же логике, вы никогда не узнаете, кто стоит за самой децентрализованной платформой.
Многие из продуктов и сервисов, о которых рассказывает Profinvestment.com, принадлежат партнерам, компенсирующим расходы. Это никак не влияет на наше мнение и правдивость предоставленной информации, но может повлиять на то, о каких именно продуктах мы пишем. Редакция Profinvestment.com стремится поддерживать точность и актуальность информации, но рекомендует проводить собственные исследования рынка.
Позвонить с телефона клиента на нужный номер за секунды сложнее, чем перехватить входящий звонок. Кроме того, CallPassword ID работает в 100% случаев, в отличие от того же Flash Call, когда звонок с первого раза может и не дойти. Его задача – обеспечить открытость и чистоту транзакций, не связанных с преступной деятельностью. Анонимность вкладчиков, бесконтрольность в сфере криптовалют неизменно привели бы использование интернет платформ в преступных целях, включая отмывание средств, финансирование терроризма. Иногда после верификации компания принимает решение о дополнительной проверке биографии клиента. Если в прошлом клиент был замешан в финансовых аферах или находился под следствием, это станет известно в процессе проверки биографии.